9 Komentarzy

1. Witam,
   Ja obserwuję głównie ETF, najbardziej przypadło mi do „gustu” 🙂 LifeStrategy 80% Equity z tym, że to jest międzynarodowy ETF i tu pojawia się moje wahanie 🙂 jak to organizować przy inwestycji długoterminowej np. IKE lub IKZE???
   Z drugiej strony na dniach zacząłem się interesować ETF Dywidenda PLUS, Wig20TR lub Wig20TR + mWig40TR (spod szyldu PZU)
   Tutaj wydaje mi się że inwestowanie długoterminowe oraz takie inwestowanie „na co dzień” jest po prostu bardziej opłacalne.
   Wydaje mi się, że ETF to produkt bardziej „spokojny” ze względu na „zbiór” spółek i to, że nie trzeba się martwić gdy coś nie idzie po naszej myśli, bo konkretne ruchy robi ktoś za nas. 🙂
   Pytanko: Czy jest możliwość zorganizowania LIFE dla subskrybujących Pana kanał, żeby po prostu pogadać na tego typu tematy?

   Odpowiedz

   1. Witam serdecznie i dziękuję za bardzo ciekawe pytanie.

      Poruszył Pan kluczowe kwestie dla każdego inwestora długoterminowego. Ale po kolei:

      1. Vanguard LifeStrategy 80% Equity na IKE/IKZE

      Inwestowanie w globalne fundusze w ramach IKE lub IKZE jest jak najbardziej możliwe i technicznie bardzo proste.

      Jak to zorganizować? Wystarczy otworzyć IKE/IKZE w domu maklerskim, który daje dostęp do rynków zagranicznych (w Polsce taką ofertę mają np. mBank, BOŚ Bank czy Santander). Kupuje Pan ten fundusz bezpośrednio na giełdzie w walucie (np. EUR), a biuro maklerskie automatycznie przewalutowuje Pana złotówki.

      Podatki: W IKE/IKZE nie płaci Pan podatku Belki 19% od zysków kapitałowych przy wypłacie na emeryturze. Warto jednak pamiętać o tzw. „podatku u źródła” od dywidend pobieranym automatycznie w kraju rejestracji funduszu – Vanguardy są rejestrowane w Irlandii, co minimalizuje ten problem dzięki korzystnym umowom podatkowym.

      2. Krajowe ETF-y (WIG20TR, mWIG40TR, Beta ETF Dywidenda PLUS)

      Przejście na polskie instrumenty pod szyldem PZU / Beta ETF zmienia zasady gry pod dwoma względami:
      a) Brak ryzyka walutowego: Inwestuje Pan w PLN w polskie spółki. Nie musi się Pan martwić o to, czy kurs euro lub dolara akurat rośnie, czy spada względem złotówki.

      b) Kwestia „opłacalności”: To zależy od punktu widzenia. Polskie ETF-y typu TR automatycznie reinwestują dywidendy ze spółek, co w ramach IKE/IKZE tworzy potężny mechanizm darmowego procentu składanego. Z kolei Beta ETF Dywidenda Plus to fundusz wypłacający dywidendę. Na klasycznym koncie maklerskim zapłaciłby Pan od tej dywidendy 19% podatku. Na IKE/IKZE ta dywidenda wpływa na Pana konto w pełnej kwocie – bez podatku – i może Pan za nią dokonać kolejnych zakupów. To potężna przewaga podatkowa polskich funduszy na kontach emerytalnych.

      3. Czy ETF to produkt „spokojny”, gdzie ktoś robi ruchy za nas?

      I tak, i nie. Warto doprecyzować tę specyfikację:
      a) Szeroki koszyk: Ma Pan rację – ETF kupuje cały indeks (np. 20 największych spółek w WIG20TR). Jeśli jedna spółka ma problemy (np. bankrutuje lub mocno spada), jej waga w indeksie maleje, a na jej miejsce wchodzi inna. Nie musi Pan ręcznie śledzić każdej spółki z osobna.
      b) Kto robi ruchy? W przypadku klasycznych ETF-ów nikt nie zarządza nimi „aktywnie”. Zarządzający funduszem nie zastanawia się, czy rynek wzrośnie, czy spadnie. Jego jedynym zadaniem jest mechaniczne, precyzyjne odwzorowanie indeksu giełdowego (np. ma kupić dokładnie te spółki, które są w WIG20).
      c) Ryzyko rynkowe: ETF chroni Pana przed upadkiem jednej konkretnej spółki (dywersyfikacja), ale nie chroni Pana przed bessą na całym rynku. Jeśli przyjdzie globalny kryzys lub giełda w Warszawie zacznie mocno spadać, Pana ETF na WIG20TR spadnie dokładnie tak samo jak cały indeks – nikt tam nie przejdzie na gotówkę, żeby przeczekać spadki.

      Wielu inwestorów łączy te dwa podejścia tj:
      a) buduje globalny fundament na zagranicznych ETF-ach,
      b) część kapitału na IKE/IKZE przeznacza na polskie indeksy dochodowe lub selekcję konkretnych, silnych spółek dywidendowych.

      O spotkaniu na żywo pomyślę, choć nie wiem jak będzie z organizacją czasową, bo tu sam urzęduję 😉

      Pozdrawiam i owocnych przemyśleń!

      Odpowiedz

2. a co sadzisz gk immobile

   Odpowiedz

   1. Musiałbym dopiero przejrzeć, bo to spółka tylko z ogólnego WIG, a zwykle obserwuję te z WIG20, mWIG40 i sWIG80.

      Odpowiedz

   2. Obstawiałbym póki co, że aktualny roczny ruch wzrostowy to Kanał:

      Wykres miesięczny

      Nawet majowa górka na razie testowała górną granicę. Teoretycznie póki w Kanale póty ogólnie kierunek wzrostowy.

      Odpowiedz

3. atende sądzę że ciekawa spolka

   Odpowiedz

   1. To spółka tylko z ogólnego WIG, a rzadko o nich się wypowiadam. Choć niedawno było krótko o tym walorze na Blogu 😉

      Odpowiedz

4. Witam Panie Michale,
   Mam pytanie dot. Allegro w kontekście nawiasu podażowego.
   Najwięksi akcjonariusze od początku nastawili się na sprzedaż akcji, co skutecznie dołuje zarówno Allegro, jak i ma wpływa na WIG20. Fundusze te nadal mają łącznie ponad 41% akcji, kilkanaście miliardów PLN w akcjach. Robią to od 3,5 roku po coraz niższej cenie.
   Stąd pytanie o sens inwestowania obecnie w ten papier na dłuższy termin? Czy zakłada Pan, że to, że 8 z 9 mld z IPO, które wylądowało w kieszeniach Największych akcjonariuszy + to co sprzedali w ABB, to już koniec?
   W skrócie: interesuje mnie Pana motywacja fundamentalna do potencjalnego położenia tu pieniędzy:)
   Pozdrawiam!

   Odpowiedz

   1. Witam Panie Marcinie,
      Wstępnie interesujące były te historyczne dołki cenowe z wolumenem jako elementami akumulacyjnymi wg mnie.
      Nie mam jednak akcji i nie kupuję tylko dlatego, że np. listopad br. dał niższą wycenę.
      Zobaczę w czasie czy będą jakieś sygnały pod zakupy. Jeśli nie – nie ma problemu. Kandydatura to „aż” i „tylko” kandydatura 😉
      Pozdrawiam.

      Odpowiedz