Question 1

Czy mogę przenieść swoje akcje z konta maklerskiego bezpośrednio na OKI?

Accepted Answer

Nie. Ustawa nie przewiduje transferu papierów wartościowych. Musisz sprzedać aktywa na zwykłym koncie, zapłacić 19% podatku Belki i dopiero czystą gotówkę wpłacić na OKI.

Question 2

Ile wynosi limit zwolnienia z podatku na koncie OKI?

Accepted Answer

Limit wynosi 100 000 zł średniej rocznej wartości aktywów, ale pamiętaj o sublimicie: na lokatach i obligacjach bez podatku możesz trzymać maksymalnie 25 000 zł.

Question 3

Co się stanie, jeśli mój portfel na OKI osiągnie wartość 150 000 zł, ale rynek zacznie spadać?

Accepted Answer

Podatek 0,85% zapłacisz od nadwyżki ponad 100 000 zł (czyli od 50 000 zł), wyliczanej ze średniej wartości konta. Zapłacisz go nawet wtedy, gdy Twoje inwestycje w danym roku przyniosły stratę.

Question 4

Czy na koncie OKI mogę bez podatku kupować popularne fundusze ETF z GPW, takie jak ETFNATO, ETFPZUWORLD czy ETFBTCPL?

Accepted Answer

Niestety nie. To jeden z największych absurdów nowej ustawy. Aby fundusz ETF był zwolniony z podatku w OKI, musi inwestować minimum 70% swoich aktywów w instrumenty denominowane w polskich złotych (PLN). Wspomniane hity z GPW – mimo że kupujesz je w złotówkach w Warszawie – inwestują w spółki globalne, kontrakty na Bitcoina lub złoto rozliczane w dolarach. W efekcie ustawa traktuje je jako „obcy kapitał” i zostaną one obciążone corocznym podatkiem majątkowym (0,85%) od nadwyżki ponad limit. Jeśli chcesz budować globalny portfel ETF bez podatku, znacznie lepszym wyborem pozostają tradycyjne konta IKE oraz IKZE.

Osobiste-Konta-Inwestycyjne

Nowy podatek od 1 stycznia. O tym nikt Ci nie powie!

Na tej stronie używamy plików cookie, aby poprawić komfort użytkowania.